上海警方捣毁3个利用POS机为他人个非法套现犯罪团伙 涉案金额4.1亿元

一台小小的POS机，竟然在两个月内实现消费2.7亿元。杨浦警方通过缜密癫痫病起因侦查发现，这台POS机并未进行商业消费，而是通过转账非法套现巨额人民币。警方循线追踪，连续捣毁利用PO癫痫医院哪好S机为他人非法套现的犯罪团伙3个，涉案金额4.1亿余元，抓获涉案人员18人，缴获作案用POS机13台，涉案银行卡100余张，追缴赃款33万余元。

今年8月初，本市警方接到群众举报，一栋居民公寓楼里出现了&ldq癫痫去哪治疗uo;刷卡大户。在这栋楼的16楼某居室，一家注册于外地的装饰材料经营公司的3台银行POS机上，每天都有人疯狂刷卡，少则几万元，多则上百万元。

POS机是银行发给商户用于消费结算的工具，为什么这些人在没有任何交易的情影响癫痫患者寿命因素况下大肆刷卡？警方经过初步侦查，果然发现租住该处现年74岁的郑某伙同他人以注册于外地的空壳公司名义申请2017国际癫痫关爱日，改变每一个癫痫病患者的命运！了3台银行POS机，在无任何真实交易的情况下，为他人提供刷卡套现服务。

警方调查发现，大多数前来刷卡套现的顾客都拥有十几张乃至几十张信用卡，有些甚至冒用他人信用卡恶意透支。

为了深入掌握该团伙从事非法套现的犯罪事实,警方综合采用各种侦查手段，详细调查该团伙人员组织构成、活动规律及非法套现等情况时，发现另有两个团伙穿插其间，癫痫病治疗哪里好甚至用压低手续费等手段争抢生意。

在市公安局经侦总队等有关部门的指导协助下，杨浦警方兵分多路，于9月29日开展抓捕行动，在非法套现窝点抓获郑某等4名犯罪嫌疑人，当场缴获治疗癫痫病的方法哪个好POS机3台，银行卡40余张，以及签购单等大量犯案金额1.41亿元。

■记者调查

西宁羊癫疯医院套现养活持卡人、套现公司和银行

早在2009年底，国家就明确对非法套现以非法经营罪定罪处罚，套现金额达100万元以上即构成犯罪。记者在对本案的采访中发现，银行卡套现这根链条养活了包括持卡人、套现公司和银行在内的各相关利益方。

持卡人：绕过禁区降低成本

银行信用卡取现有限额，如按正常渠道，持卡人要被收取0.5%至3%的手续费和利息。而利息一般按照日息万分之五计算，且计算复利。还有一些银行卡，专用于银行放贷，不能取现。持卡人到套现公司非法套现，癫痫能去根吗相当于在POS机上刷卡消费，仅需支付较少的手续费，就能够按照信用卡透支额度取得大量现金，而且可获得较长的免息期。

套现公司：返点佣金无本万利

非法套现团伙基本都是空壳公司，租赁在商务楼或公寓楼内，通过发小卡片、网络发帖或熟客带人等接生意。收取返点佣金是他们的生存之道，使用POS机虚拟交易刷卡套现，并按照套现总金额的一定比例收取手续费。据调查这些团伙组织严密、分工明确，招揽客户、携带移动POS机上门服务、到POS机所属银行取现金回笼均有专人负责，全过程无真实商品交易。

银行：绥靖套现看重交易额

按照规定，商家向银行申监管，商场和个体户都可轻易申领POS终端机，也纵容了套现现象的蔓延。

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